一天被开5张罚单,7000亿中融信托怎么了?

  5月31日,黑龙江银保监局一口气开出5张罚单,剑指知名信托公司中融国际信托。由于开展房地产信托业务不审慎、信保合作项目尽职调查不到位等多个问题,中融信托总共被罚款达210万元。

  作为信托业的黑马,中融信托这些年发展可谓迅速,截至2018年末,公司及各子公司受托管理资产总规模达7762.77亿元,其中公司管理信托资产6546.65亿元。但2018年中融信托实现净利润21.42亿元, 较2017年下降23.64%。与此同时,去年初中融信托也被媒体曝出曾有多个信托计划出现延期兑付。

  监管开出5张罚单

  中融信托被罚210万

  5月31日,黑龙江银保监局一次性发布第52-56号行政处罚决定书,列举了中融国际信托有限公司五大违法违规事实,并给予行政处罚:

  一是开展房地产信托业务不审慎,罚款人民币60万元;

  二是信托项目尽职调查不到位,罚款人民币40万元;

  三是信托项目资金来源不合规,罚款人民币30万元;

  四是信保合作项目尽职调查不到位,罚款人民币30万元;

  五是投资者适当性审查不到位,罚款人民币50万元。

  此次监管对中融信托做出行政处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:

  银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  黑龙江银保监局第52号行政处罚决定书

黑龙江银保监局第53号行政处罚决定书

 

黑龙江银保监局第53号行政处罚决定书

黑龙江银保监局第54号行政处罚决定书

 

黑龙江银保监局第54号行政处罚决定书

黑龙江银保监局第55号行政处罚决定书

 

黑龙江银保监局第55号行政处罚决定书

黑龙江银保监局第56号行政处罚决定书

 

黑龙江银保监局第56号行政处罚决定书

值得注意的是,在中融信托2018年年报中就披露过监管检查和公司整改情况:2018 年,中国银行保险监督管理委员会黑龙江监管局对公司开展了“影子银行和交叉金融”的专项检查,公司积极配合检查工作。但是,根据检查情况,银保监局对公司提出了银信合作业务存在尽调及贷后管理不完善等问题。

 
  值得注意的是,在中融信托2018年年报中就披露过监管检查和公司整改情况:2018 年,中国银行保险监督管理委员会黑龙江监管局对公司开展了“影子银行和交叉金融”的专项检查,公司积极配合检查工作。但是,根据检查情况,银保监局对公司提出了银信合作业务存在尽调及贷后管理不完善等问题。

  中融信托表示,对于监管发现的问题,公司完善了银信合作业务的操作标准,并进一步加强了对银信合作业务的合规性审核要求,针对违规项目制定了相应的整改计划,根据监管要求逐步落实整改。同时,公司进一步提升银信合作业务的合规性要求,优化业务合规管控手段,以加强公司风险合规管理体系建设,为业务持续健康发展奠定基础。

一天被开5张罚单,7000亿中融信托怎么了?

 
  中融信托去年净利润下滑

  中融信托可谓是信托行业的一匹“黑马”,仅仅通过数年时间便跻身“头部”信托公司之列。

  公开资料显示,中融信托成立于1987年,前身为哈尔滨国际信托投资公司,经过重组后2002年更名为中融国际信托投资有限公司。2008年,其总部迁至北京,2009年资产管理规模突破1000亿元人民币,2017年资产管理规模突破7000亿元,2018年成为中国信托业协会副会长单位之一。

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